农村信用合作联社反冼钱岗位职责

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　　为了加强我区联社对人民币支付交易工作的管理，规范人民币支付交易运作行为，进一步防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，结合我区实际，特制定本岗位职责，请认真执行。

　　一、对公、储蓄会计岗位职责：

　　1、加强反冼钱等相关知识学习，认真履行自已岗位职责，不断提高反洗钱业务水平和辨别能力；

　　2、严格执行人民币大额交易审批登记制度，逐日、按顺序登记每笔大额支付交易业务；

　　3、临柜人员要尽职尽责，与客户建立业务关系或与其进行每笔交易时，必须根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录其客户的身份信息，客户资料必须齐全；

　　4、岗位人员不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，严禁为客户开立匿名账户和假名账户；

　　5、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，并进行分析，及时报告。

　　6、严格按照“一个《规定》”、“两个《办法》”规定的可疑交易的报告标准填写《人民币大额交易数据报告表》和《可疑支付交易报告表》，做到不漏报、不错报、不迟报；

　　7、保守反洗钱工作秘密，不得违返规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员；

　　二、联络员岗位职责

　　1、加强反洗钱的法律、法规和相关制度学习，不断提高反洗钱工作的管理水平；

　　3、及时将本社反洗钱有关精神、培训内容等传达到岗位；

　　3、对本分社的大额可疑支付交易及时进行分析和报告；

　　4、按规定要求保存客户的账户资料、交易记录；

　　5、定期、不定期对本分社的大额可疑支付交易进行检查和监督，做到检查和辅导有记录；

　　6、对本分社发现的问题及时做出处理意见，处理不了的及时逐级反映，争取尽快处理；

　　7、及时汇总并报送本分社的大额可疑支付交易报告及分析报告。

　　三、社（部）反洗钱领导小组职责及总会计岗位职责

　　1、领导小组组长要组织全员职工认真学习反洗钱的有关法律、法规和相关制度，不断提高反洗钱的政策水平和管理水平；

　　2、按时参加联社组织的反洗钱学习培训，及时将有关精神向联络员进行传达；

　　3、严格按照有关反洗钱规定，建立健全本社反洗钱内控制度，定期对反洗钱工作检查并有记录，保障反洗钱工作的有效开展。

　　4、总会计负责本社大额可疑支付交易相关的汇总，定期组织检查基层网点账户开立是否规范；防止利用假营业执照、假身份证开立银行结算账户进行诈骗，发现问题及时逐级上报；同时要及时上报分析、总结工作。

　　5、定期、不定期对本社反洗钱工作的执行情况进行检查和指导，并写出书面报告；

　　6、对本社的岗位人员进行反洗钱业务培训，做到工作有安排、会议有记录、培训有计划和执行有结果；

　　7、及时收集、反馈本社在大额可疑支付交易工作

　　ＸＸ区农村信用合作联社

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